שוק המט"ח

שוק המט"ח, הידוע גם בשם Foreign Exchange- FOREX הינו השוק הפיננסי הגדול בעולם, עם היקף מסחר של מעל לשלושה טריליון דולר, היקף המסחר הכולל גדול יותר ממחזור חמשת הבורסות הגדולות בעולם יחדיו. רוב העסקאות נעשות למטרות ספקולציה במטבעות. נתון המבטיח שוק תוסס עם אפשרויות לרווחים גבוהים ביחס לשווקים אחרים. 80% ממחזור הכסף הינו כסף פרטי ו 20% מוסדי.

יתרונות שוק המט"ח

רציפות המסחר – המסחר הינו רציף וניתן לסחור מיום ראשון בשעה 00:00 עד יום שישי בשעה 00:00.

המסחר מתחלק לשלושה חלקים עיקריים

• SESSION אירופאי 10:00 – 19:00
• SESSION אמריקאי 15:00 – 00:00
• SESSION אסייתי 2:00 – 11:00

היכולת להרוויח גם מעליות וגם מירידות – בכך ניתנת לסוחר אפשרות להרוויח בכל עת ללא קשר למגמת השוק.

מסחר ממונף – המסחר מאפשר לסוחר לסחור על בסיס הביטחונות אותם הוא מפקיד ובכך אפשרות לייצר רווח גדול הרבה יותר על גובה סכום המינוף מאשר על סכום ההשקעה.

נזילות גבוהה - בשל מחזורי המסחר הגבוהים לסוחר ישנה את האפשרות לקנות ולמכור את הסחורה בכל רגע נתון במחיר השוק.

עמלות נמוכות – ישנו חיוב חד פעמי בכניסה לעסקה של המרווח בין המחיר קניה למכירה. אין עמלות נוספות כגון דמי ניהול , עמלת משיכה וכו'.

פקודות מסחר אוטומטיות – מאפשרות לסוחר לנהל את העסקאות בזמנו הפנוי בלי לבלות המון זמן מול המחשב. מבחר צמדי מטבעות ,סחורות ומדדים – ישנם יותר מ 100 צמדי מטבעות , מבחר סחורות ומטבעות המאפשרים לכל סוגי הסוחרים למצוא את הסיכון והתשואה המתאימה להם.

• התנודות בשוק ה FOREX נגרמות על ידי גורמי כלכליים יסודיים.
• גורמים אלו הינם מדדים מקרו כלכליים חשובים של הכלכלה הלאומית שמשפיעים על הסוחרים ועל רמת שערי המטבע.

להלן רשימת הגורמים הבסיסיים המשפיעים על שער המטבע

• מדדי הצמיחה הכלכלית (התוצר הלאומי הגולמי ,מדדי התוצרת התעשייתית , דורשי אבטלה וכו').
• מצב המאזן המסחרי , מידת התלות בחומרי גלם ממקורות זרים.
• רכישות זרים של ניירות ערך לטווח ארוך , מדד אמון הצרכן.
• רמת האינפלציה והציפיות לאינפלציה.
• רמת תקני הריבית.
• יכולת המדינה לשלם את חובותיה והאמון של השווקים הפיננסים בכלכלה ובמטבע .
• עסקאות ספקולציה בשוק המטבע הזר.
• מידת התפתחות השוק הפיננסי העולמי.

Contract For Difference - CFD - חוזה הפרשים צמוד

חוזה הפרשים צמוד (cfd) הינו כלי פיננסי יעיל ופשוט למסחר במדדים ו/או בסחורות.ע"י שימוש בביטחונות נמוכים (בין כ-1%-5% משווי החוזה) חוזה זה הינו הסכם בין שני צדדים ליישב את ההפרש בין מחיר פתיחת העסקה ומחיר סגירת העסקה במכשיר פיננסי כלשהו. חוזי הפרשים מחקים את ביצועי המחיר של נכסי הבסיס אחריהם הם עוקבים ללא הצורך בהחזקה של נכס הבסיס. מחיר החוזה הצמוד ( cfd)עוקב אחר מחיר המדד או הסחורה המבוקשת מבלי לרכוש את אותם.חוזי הפרשים הינו מוצר מתחום הנגזרים הפיננסים, מכאן ניתן להבין כי מחירו נגזר ממחיר נכס הבסיס.כאשר אתה קונה/מוכר חוזה הפרשים , אתה לא באמת מחזיק באותן המדדים או הסחורות או כל נכס בסיס אחר,אלא אתה מחזיק בחוזה אשר מבטיח לך את ההפרשים במחיר בין שער פתיחת העסקה ושער סגירת העסקה. ה – CFD's פותחו למעשה על מנת לאפשר לסוחר ליהנות מיתרונות של המסחר בכלים פיננסים מתוחכמים , וזאת מבלי להחזיק בכלים בפיננסים עצמם. מובן שבמקרה זה הרוכש אינו נהנה מהזכויות הניתנות אילו החזיק בנכס האמיתי אך מחירו של חוזה הפרשים כמעט וזהה למחירו של נכס הבסיס עליו הוא מבוסס והוא מצוטט כמחיר ספוט. מחירו של חוזה ההפרשים מצוטט בזמן אמת כאשר הוא מושפע ישירות ממחיר נכס הבסיס אשר נסחר בבורסות השונות או במסחר הבין בנקאי. דוגמא לעסקת :CFD's נכס הבסיס של חבית נפט הוא בעצם מחיר חבית נפט בודדת.בזמן שחבית נפט נסחרת במחיר של 80 דולר לחבית אזי השער המצוטט יהיה בערך 80.00-80.05 .המרווח הינו ההפרש בין השער בו ניתן לקנות חוזה הפרשים לבין השער שבו ניתן למכור חוזה הפרשים. מונח זה נקרא Spread והוא בעצם העמלה שהסוחר משלם לברוקר על היכולת לסחור בחוזה מבלי בעצם להחזיק בו.במידה והסוחר יהיה מעוניין לרכוש 1000 חביות נפט ( 1000 * 80$ = 80,000$) יהיה עליו להחזיק רק באחוז אחד מסכום הכסף הנדרש בעזרת המינוף ובכך הוא יוכל לקנות 100 חביות עם בטחונות של 800$ בלבד.במידה ומחיר חבית יעלה או ירד הסוחר ירוויח או יפסיד בהתאם לפוזיציה שלו,בדוגמא זו 80,000$ שהם 1,000 חביות ולא 800$ שהם 10 חביות.